Zoran Petrovic, consultant financier senior en région parisienne : un allié stratégique pour votre patrimoine

En matière de patrimoine, la différence se joue rarement sur un produit financier isolé. Elle se construit dans la durée, avec une stratégie cohérente, une vision globale et un professionnel capable de traduire vos objectifs de vie en décisions concrètes. C’est précisément l’accompagnement que propose Zoran Petrovic (également connu sous le nom de monsieur z), consultant financier senior indépendant basé en région parisienne depuis 2019.

Avec plus de 30 ans d’expérience dans la gestion de patrimoine, la gestion d’actifs et l’analyse financière, il accompagne aujourd’hui un portefeuille de plus de 150 clients– dirigeants, cadres supérieurs, entrepreneurs et familles – dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine.

Qui est Zoran Petrovic ?

Zoran Petrovic est un consultant financier indépendant spécialisé en :

• Gestion de patrimoine globale et planification financière personnalisée ;
• Structuration d’investissements immobiliers et financiers ;
• Optimisation fiscale dans le respect strict de la réglementation ;
• Stratégie de succession et organisation de la transmission ;
• Accompagnement de dirigeants et entrepreneurs dans la gestion de leurs actifs professionnels et privés.

Installé en région parisienne, il intervient auprès de clients exigeants qui recherchent un interlocuteur unique, expérimenté et indépendant pour piloter leur stratégie patrimoniale sur le long terme.

Un parcours de plus de 30 ans au service des investisseurs

Avant d’exercer en libéral, Zoran Petrovic a occupé des fonctions à haute responsabilité dans de grandes institutions financières françaises et internationales. Ce parcours lui confère une vision complète des marchés, des produits et des enjeux réglementaires.

Cette trajectoire, des fonctions d’analyste au pilotage d’un département de gestion patrimoniale, lui permet aujourd’hui de proposer un conseil indépendant nourri par une expérience concrète de la gestion de montants significatifs, dans des environnements très réglementés et exigeants.

Des fondations solides : analyse fondamentale, allocation d’actifs et marchés financiers

Dès le début de sa carrière, Zoran Petrovic a développé une expertise pointue en analyse fondamentale, allocation d’actifs et suivi des marchés financiers.

• Analyse détaillée des bilan, compte de résultat, cash-flows des entreprises ;
• Évaluation des risques sectoriels, notamment dans les secteurs financier et immobilier ;
• Construction de portefeuilles diversifiés intégrant actions, obligations, immobilier, fonds et solutions alternatives ;
• Suivi actif des marchés européens et mondiaux pour adapter les recommandations dans la durée.

Ce socle technique robuste est aujourd’hui mis au service de clients particuliers fortunés, de dirigeants et de familles, avec un objectif clair : transformer les mouvements de marché en opportunités, tout en maîtrisant le risque et la fiscalité.

Une expérience de direction au service de votre stratégie patrimoniale

Entre 2010 et 2019, en tant que Directeur du Département Gestion Patrimoniale à la Société Générale, Zoran Petrovic a :

• Dirigé une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine ;
• Piloté un encours supérieur à 500 millions d’euros;
• Développé une clientèle VHNW (Very High Net Worth) à forts enjeux patrimoniaux ;
• Mis en place des stratégies d’investissement adaptées à des profils de risque variés ;
• Assuré la conformité réglementaire du département.

Cette expérience de management et de pilotage d’encours importants se traduit aujourd’hui par une capacité à :

• Piloter des patrimoines complexes impliquant plusieurs classes d’actifs, pays et structures juridiques ;
• Structurer un cadre de gouvernance patrimoniale clair pour les familles et les dirigeants ;
• Sécuriser les décisions par une veille constante des évolutions réglementaires et fiscales.

Domaines d’expertise au service de votre patrimoine

1. Conseil en gestion de patrimoine global

Le cœur de l’activité de Zoran Petrovic repose sur une vision globale de votre situation :

• Patrimoine privé et professionnel ;
• Actifs financiers, immobiliers, liquidités, contrats d’assurance ;
• Situation familiale, objectifs de vie, horizon temporel ;
• Contexte fiscal et juridique.

Son rôle : transformer cette photographie en une stratégie patrimoniale claire et cohérente, avec des actions prioritaires, un calendrier réaliste et des solutions adaptées à votre profil de risque.

2. Planification financière personnalisée

La planification financière vise à aligner vos décisions patrimoniales avec vos objectifs concrets:

• Préparation de la retraite ;
• Financement des études des enfants ;
• Changement de vie ou reconversion professionnelle ;
• Projet immobilier, investissement locatif, résidence secondaire ;
• Anticipation d’un changement de gouvernance dans l’entreprise familiale.

À partir de simulations chiffrées et de scénarios prudents, Zoran Petrovic vous aide à sécuriser vos projets, à dimensionner les montants à investir et à coordonner l’ensemble de vos placements autour de ces objectifs.

3. Structuration d’investissements immobiliers et financiers

Fort de son expertise historique sur les secteurs financier et immobilier, il accompagne ses clients dans :

• La constitution de portefeuilles financiers diversifiés (fonds, actions, obligations, solutions patrimoniales) ;
• La sélection de supports immobiliers (investissement locatif, immobilier indirect, patrimoine professionnel) ;
• La structuration juridique (choix des enveloppes, détention directe ou via société, démembrement le cas échéant) ;
• La mise en cohérence avec la fiscalité personnelle et professionnelle.

L’objectif n’est pas la performance à tout prix, mais la durabilité de votre stratégie: un couple rendement / risque adapté, une fiscalité maîtrisée et une capacité à s’ajuster dans le temps.

4. Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé

L’optimisation fiscale fait partie intégrante de toute stratégie patrimoniale. Zoran Petrovic intervient pour :

• Identifier les leviers fiscaux existants en fonction de votre situation ;
• Arbitrer entre plusieurs enveloppes d’investissement (compte-titres, assurance-vie, PEA, structures dédiées, etc.) ;
• Limiter la fiscalité sur les revenus, plus-values et transmissions, dans le respect du cadre légal ;
• Coordonner, si nécessaire, avec vos autres conseils (expert-comptable, notaire, avocat).

Son approche est résolument pragmatique et sécurisée: privilégier les dispositifs pérennes, lisibles, cohérents avec vos objectifs et votre horizon de temps.

5. Stratégie de succession et transmission de patrimoine

La transmission est souvent un moment clé, à forte charge émotionnelle. L’accompagnement de Zoran Petrovic vise à :

• Anticiper les questions successorales pour éviter les décisions dans l’urgence ;
• Préserver l’équilibre familial en clarifiant les intentions et les mécanismes de transmission ;
• Limiter l’impact fiscal grâce à une préparation en amont ;
• Articuler patrimoine privé et professionnel pour les dirigeants et actionnaires.

Qu’il s’agisse de donation, de transmission d’entreprise, de protection du conjoint ou d’organisation d’un patrimoine immobilier, l’objectif est toujours le même : protéger vos proches et vos actifs, dans un cadre clair et maîtrisé.

6. Accompagnement spécifique des dirigeants et entrepreneurs

Une part significative de la clientèle de Zoran Petrovic est composée de dirigeants d’entreprise, professions libérales et entrepreneurs. Leur problématique centrale : concilier la création de valeur dans l’entreprise et la sécurisation du patrimoine privé.

Son accompagnement auprès des dirigeants couvre notamment :

• La structuration de la rémunération (salaire, dividendes, dispositifs complémentaires) ;
• La sécurisation progressive d’une partie de la valeur créée en dehors de l’entreprise ;
• La préparation d’une cession ou d’un passage de relais ;
• L’organisation de la succession en tenant compte de l’actionnariat ;
• La coordination des conseils (experts-comptables, avocats, notaires) pour une stratégie globale cohérente.

Grâce à son expérience de pilotage de clients VHNW au sein de grandes banques, il apporte une vision stratégique et structurante, tout en conservant un niveau de proximité propre à l’exercice indépendant.

Une méthodologie structurée pour un conseil vraiment sur mesure

L’accompagnement proposé par Zoran Petrovic suit une démarche claire, conçue pour créer de la valeur à chaque étape.

Étape 1 : Diagnostic patrimonial complet

La première étape consiste en un bilan patrimonial exhaustif:

• Inventaire des actifs (financiers, immobiliers, professionnels) et des passifs ;
• Analyse des contrats existants ;
• Étude de la situation familiale et professionnelle ;
• Identification des priorités (protection, développement, transmission, liquidité, etc.).

Ce diagnostic permet d’identifier rapidement les points forts de votre situation, mais aussi les zones d’amélioration ou de vigilance.

Étape 2 : Définition des objectifs et du profil de risque

Avant toute recommandation, il s’agit de clarifier :

• Vos objectifs à court, moyen et long terme;
• Votre tolérance au risque et votre expérience des placements ;
• Vos contraintes spécifiques (temps, liquidité, enjeux familiaux, critères extra-financiers, etc.).

Ce travail permet de construire une stratégie personnalisée, réaliste et en phase avec votre manière de voir le risque et la performance.

Étape 3 : Propositions de stratégie patrimoniale

Sur la base du diagnostic et des objectifs définis, Zoran Petrovic formalise une proposition structurée, qui peut inclure :

• Une allocation d’actifs cible;
• Des recommandations d’arbitrage sur les placements existants ;
• La mise en place de nouvelles solutions (financières, immobilières, assurantielles) ;
• Des pistes d’optimisation fiscale et de préparation de la transmission.

Chaque recommandation est expliquée de manière pédagogique, avec ses avantages, ses risques et son rôle dans votre stratégie globale.

Étape 4 : Mise en œuvre et suivi dans la durée

La création de valeur se joue dans la durée. Une fois la stratégie validée, l’accompagnement comprend :

• La mise en œuvre opérationnelle des décisions retenues ;
• Un suivi régulier de votre situation et des marchés ;
• Des ajustements en fonction de l’actualité, de votre vie personnelle ou professionnelle ;
• Une communication claire sur l’évolution de votre patrimoine.

L’objectif : que votre patrimoine reste aligné avec vos objectifs à chaque étape de votre vie, et non figé à un instant T.

Quels profils tirent le meilleur parti de l’accompagnement de Zoran Petrovic ?

Grâce à son expérience en gestion de patrimoines significatifs, Zoran Petrovic accompagne en priorité :

• Des dirigeants de PME et ETI souhaitant structurer et sécuriser leur patrimoine ;
• Des entrepreneurs en phase de croissance ou de cession d’entreprise ;
• Des cadres supérieurs et professions libérales avec des revenus élevés et des enjeux fiscaux marqués ;
• Des familles patrimoniales qui veulent organiser la transmission et la gouvernance de leurs actifs ;
• Des investisseurs privés déjà détenteurs d’un patrimoine significatif souhaitant gagner en cohérence et en efficacité.

Pour ces profils, l’apport principal réside dans la structuration globale du patrimoine, la clarification des priorités et la mise en musique coordonnée des décisions financières, fiscales et patrimoniales.

Pourquoi choisir un consultant financier indépendant en région parisienne ?

Faire appel à un consultant financier indépendant comme Zoran Petrovic présente plusieurs avantages concrets :

• Indépendance d’esprit: l’intérêt du client prime ;
• Vision globale: prise en compte simultanée des dimensions financières, fiscales, familiales et professionnelles ;
• Expérience institutionnelle forte: plus de 500 M€ d’encours pilotés par le passé, plus de 300 M€ gérés chez BNP Paribas Fortis ;
• Proximité et disponibilité: un interlocuteur unique, qui suit votre situation dans la durée ;
• Culture du résultat à long terme: priorité à la pérennité du patrimoine plutôt qu’aux effets de mode.

Basé en région parisienne, il connaît aussi les spécificités des dirigeants et investisseurs locaux : concentration de cadres dirigeants, forte présence de professions libérales, écosystème entrepreneurial dynamique et marché immobilier particulièrement structurant dans le patrimoine des ménages.

Ce qui distingue l’approche de Zoran Petrovic

Au-delà du parcours et des chiffres, plusieurs éléments différencient l’accompagnement proposé :

• Une approche pédagogique: rendre compréhensibles des sujets parfois techniques pour vous aider à décider en toute confiance ;
• Une forte sensibilité au risque, héritée de la gestion de portefeuilles importants et de la direction d’un département patrimonial ;
• Une attention particulière à la cohérence globale de la stratégie (entre privé et professionnel, entre court et long terme) ;
• Une culture de la confidentialité et de la discrétion, indispensable dans l’univers patrimonial ;
• Une vraie écoute des objectifs de vie: la technique est au service de votre projet, pas l’inverse.

FAQ : bien choisir son consultant financier en gestion de patrimoine

Un consultant financier indépendant est-il adapté si je suis déjà client d’une grande banque ?

Oui. De nombreux clients suivis par Zoran Petrovic conservent leurs banques historiques pour les services du quotidien, tout en s’appuyant sur un conseil indépendant pour la stratégie globale, l’allocation d’actifs et la préparation de la transmission. L’indépendance permet de prendre du recul sur l’existant et de vérifier que chaque décision s’inscrit dans un plan d’ensemble.

À partir de quel niveau de patrimoine l’accompagnement est-il pertinent ?

Un accompagnement de ce niveau de spécialisation est particulièrement pertinent lorsque votre patrimoine ou votre capacité d’épargne génèrent des enjeux fiscaux ou stratégiques significatifs (multiplication des actifs, immobilier important, détention d’entreprise, projets de transmission, etc.). Ce n’est pas seulement le montant qui compte, mais la complexité et les enjeux associés.

En quoi l’expérience institutionnelle de Zoran Petrovic est-elle un atout pour un client privé ?

Son expérience au sein de grandes institutions (Société Générale, BNP Paribas Fortis, AXA, Credit Suisse) lui a permis de travailler sur des encours conséquents, d’intégrer les meilleures pratiques de gestion des risques, de conformité et d’allocation d’actifs. Aujourd’hui, cette expertise est mise au service de chaque client, avec la souplesse et la personnalisation permises par l’exercice indépendant.

En résumé : un partenaire de confiance pour piloter et transmettre votre patrimoine

Avec plus de trois décennies d’expérience au cœur des marchés financiers et de la gestion de patrimoine, une expertise confirmée en investissements immobiliers et financiers, en optimisation fiscale et en stratégie de succession, Zoran Petrovic s’est imposé comme un partenaire de confiance pour les dirigeants, entrepreneurs et familles patrimoniales de la région parisienne.

Son ambition : vous offrir un conseil indépendant, structuré et durable, capable de protéger votre patrimoine, de le faire fructifier et de le transmettre dans les meilleures conditions possibles, en cohérence avec vos valeurs et vos projets de vie.

Pour celles et ceux qui souhaitent passer d’une accumulation de placements à une véritable stratégie patrimoniale, l’accompagnement d’un consultant financier senior comme Zoran Petrovic peut devenir un levier déterminant de sérénité et de performance à long terme.